abril 17, 2021

Las pautas criptográficas actualizadas del GAFI todavía están ‘basadas en un control centralizado’

Las pautas criptográficas actualizadas del GAFI todavía están 'basadas en el control centralizado' 101
Fuente: Adobe / Jarretera

los Grupo de acción financiera Las pautas recientemente actualizadas (GAFI) para los supervisores que supervisan la industria de la criptografía siempre han estado condenadas a crear olas en la industria y más allá. Los reguladores continúan buscando el cumplimiento de las criptomonedas, a pesar de las afirmaciones de que pueden estar tratando de forzar una clavija cuadrada en un agujero redondo.

Independientemente, los gobiernos de todo el mundo ya han comenzado el proceso que verá sus pautas, incluida la regla de viaje potencialmente problemática, consagradas en sus códigos legales nacionales.

Y William Scott Grob, Director de Lucha contra el Lavado de Dinero para las Américas en Asociación de especialistas certificados en lucha contra el blanqueo de capitales (ACAMS), dijo que los últimos esfuerzos del GAFI están «lejos de ser la solución completa que necesita la industria», pero sigue siendo «un buen intento por parte de los supervisores para controlar el problema».

Hablar a Cryptonews.com, Grob dijo que el enfoque del GAFI para las «recomendaciones de cumplimiento técnico» puede ser bien intencionado cuando se trata de combatir el lavado de dinero (AML), el financiamiento del terrorismo (CTF) y el financiamiento de la no proliferación, pero en el mundo real, «estos esfuerzos aún para frenar los delitos financieros «.

Dijo,

“Es un paso lento y progresivo hacia adelante y hacia atrás sin abordar la actividad delictiva. De hecho, los sindicatos del crimen se han vuelto más inteligentes y más técnicos que sus contrapartes públicas. «

De hecho, algunos estarían de acuerdo en que, especialmente cuando se trata de criptografía, los reguladores casi siempre parecen estar detrás de los innovadores de la industria y de los ciberdelincuentes sin escrúpulos.

Un experto de la industria dijo Cryptonews.com a fines del año pasado, la regla de viaje «no era adecuada para su propósito», en gran parte porque sintió que se basaba en principios que se aplican al sector financiero convencional en lugar de «industrias específicas de la criptografía».

Grob estuvo de acuerdo en que la regla de viaje «no satisfará a muchos defensores de las criptomonedas sin sacrificar los requisitos tecnológicos» y explicó:

«La transparencia de los pagos se basa en un método de transmisión de información que permite al remitente, al intermediario y al destinatario tener información clara sobre el remitente y el beneficiario».

Pero, agregó, este «enfoque convencional» apunta a controlar las instituciones financieras «de manera similar, independientemente de la tecnología».

Es importante señalar que el enfoque del GAFI «se basa en un control centralizado sobre todas las partes». Y dado que la naturaleza misma de la criptografía se basa en modelos de descentralización, parece que el regulador está tratando de atraer a la industria en una dirección en la que no puede ir y no irá.

Si al principio no lo logras …

Sin embargo, si hay una lección que la historia le enseñará a la industria sobre temas como estos, es esta: los reguladores no solo empacarán sus maletas y se irán a casa si no pueden encontrar una solución que funcione.

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William Scott Grob

Quizás, la evidencia sugiere, que una solución de arriba hacia abajo no es lo que se necesita: hay indicios de que se puede encontrar una respuesta al recurrir al este de Asia, donde algunos países han intentado contar con la ayuda del sector privado en sus esfuerzos regulatorios. .

En su propio documento de orientación actualizado, el GAFI examina el caso de Japón, donde el principal regulador financiero, el Agencia de servicios financieros (FSA) comenzó a monitorear seriamente a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en 2017.

Las encuestas de la FSA de 2017, en palabras del GAFI, “encontraron continuas fallas en la calidad de [Customer Due Diligence (CDD) and Know Your Customer (KYC)] y mantenimiento de registros, así como una falta de conocimiento y experiencia regulatoria en puestos clave. «

El GAFI continuó,

“El diálogo con la industria puede ser una forma importante de resolver estos problemas y mostrar las mejores prácticas. La FSA se ha puesto en contacto periódicamente con los VASP principalmente a través del [self-regulatory] Asociación Japonesa de Intercambio de Activos Virtuales y Criptoactivos para proporcionar comentarios sobre los problemas encontrados. «

Grob también cree que Japón y Singapur están en el camino correcto con su enfoque rico en diálogo para los problemas de cumplimiento de VASP.

“Japón y Singapur están enfatizando una mayor colaboración público-privada, la incubación de soluciones tecnológicas y un discurso más significativo con la comunidad de activos virtuales. Prefiero aprovechar la tecnología y las organizaciones que la respaldan como un enfoque por fases en lugar de ser punitivo con medidas coercitivas. «
dijo.

Perspectivas de futuro

A corto plazo, parece que es poco probable que el panorama regulatorio cambie mucho, ya que el GAFI parece tener una hoja de ruta de la que realmente no le importa desviarse.

Pero todavía hay cierto margen de maniobra, insinuó Grob.

En sus directrices originales, publicadas en el verano de 2019, el GAFI introdujo la Recomendación 15, que, en sus propias palabras, “requiere que los países se aseguren de que los proveedores de servicios también evalúen y mitiguen su riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo e implementen todas las AML / Medidas preventivas CFT en el marco de las recomendaciones del GAFI. »

Estos incluyen «diligencia debida del cliente, mantenimiento de registros, informes de transacciones sospechosas» y «monitoreo de todas las transacciones para verificar el cumplimiento de las sanciones financieras específicas». Y el GAFI especificó que esto debe hacerse «como otras entidades sujetas a regulaciones ALD / CFT».

Pero en un informe de seguimiento reciente sobre el progreso en las Islas Caimán y Dinamarca, el GAFI demostró que puede ser flexible, hasta cierto punto.

Grob dice que el GAFI «alentará a los países a mejorar sus controles VASP con una revisión a la baja de la recomendación 15» porque «todo el enfoque es proteger» los «sistemas financieros» existentes.

De cualquier manera, es necesario que cambien muchas cosas si los reguladores internacionales se toman realmente en serio la supervisión de la industria.

Grob dijo que el GAFI «necesita cerrar las brechas en la aplicación de la ley y el enjuiciamiento».

En lugar de continuar concentrando su energía en fortalecer los regímenes de supervisión y «presionar a las entidades reguladas para que adopten controles ALD, CTF y de no proliferación», dijo, es importante que los reguladores se den cuenta de que la industria de la criptografía se basa en un conjunto de principios muy diferente. . .

“A medida que la industria se adapte, surgirán nuevas lagunas en conocimientos, habilidades y experiencia técnica”, explicó.

La clave del éxito, concluyó Grob, será darse cuenta de que los esfuerzos regulatorios anteriores solo han llevado a «la exclusión financiera de clientes, jurisdicciones y canales de alto riesgo sin abordar la actividad delictiva», lo que la administración de ACAMS ha descrito como un «ejercicio costoso». . para “el consumidor y el contribuyente”.
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