abril 17, 2021

La implementación de la espada de doble filo de KYC es imprescindible para los intercambios de cifrado

Durante el mercado alcista de 2017, la mayoría de los servicios de cifrado carecían de las medidas adecuadas para conocer a su cliente y contra el lavado de dinero. Incluso en 2020, el 56% de los 800 intercambios de criptomonedas y mesas de operaciones OTC analizadas seguían prácticas KYC débiles, según un informe de CipherTrace. Sin embargo, el repunte actual de los activos digitales ha sacudido el mercado de las criptomonedas.

Como resultado, KYC y AML se han convertido en las principales prioridades para los proveedores de criptomonedas, y muchos actores de la industria se apresuran a implementar las medidas adecuadas para conocer mejor a sus clientes. Y no solo los proveedores exigen cada vez más KYC, sino también sus clientes.

Esta tendencia comenzó en enero de 2021, cuando los usuarios comenzaron a involucrarse más y a mostrar más voluntad de aprobar estos procedimientos. Antes del mercado alcista actual, solo el 20% de nuestros clientes que iniciaron el proceso de registro estaban completamente verificados. Ahora esa tasa ha aumentado al 33%, lo que marca un aumento del 65% en la disposición a tomar KYC.

Ahora ha quedado claro que la actitud de las empresas de cripto y los usuarios hacia KYC en cripto ha cambiado drásticamente en los últimos meses.

Los intercambios criptográficos de espada de doble filo solo funcionan ahora

Si bien la adherencia a las métricas de KYC es la norma en las finanzas convencionales, es un tema bastante controvertido en la comunidad criptográfica. Por un lado, muchos usuarios se niegan a divulgar sus datos, argumentando que va en contra de los fundamentos de la criptografía y no quieren que las empresas y los reguladores les digan qué hacer. Por otro lado, KYC ayuda a los servicios de cifrado a proteger a sus usuarios.

Por ejemplo, cuando una persona no puede iniciar sesión en su cuenta por cualquier motivo, el proveedor puede restaurar fácilmente el acceso del usuario en caso de que se verifique correctamente. Esto sería imposible en los intercambios que no recopilan ningún dato del cliente.

Dicho esto, los intercambios de criptomonedas tardaron un tiempo en adoptar medidas KYC. Dado que el apetito por el riesgo de las empresas varía y cada proveedor mantiene un nivel diferente de confianza y seguridad en su plataforma, estas métricas son más importantes para unos que para otros.

Ya sea que un proveedor de servicios decida implementar medidas KYC debido al cumplimiento normativo o preferencias comerciales, no es raro que los usuarios encuentren problemas al intentar cumplir con dichos procedimientos. Por ejemplo, puede resultar doloroso para un usuario esperar más de una semana (o incluso unos días) para que el equipo de atención al cliente de un intercambio de cifrado verifique los documentos enviados.

Sin embargo, con una gestión, gobernanza e implementación adecuadas, estos problemas pueden evitarse al mismo tiempo que se fomenta la confianza entre la empresa y sus clientes. Esto envía el mensaje de que la empresa se toma en serio a sus clientes y su seguridad, dedicando su tiempo y recursos a protegerlos a ellos y a sus fondos.

La necesidad de KYC

Hay varios factores detrás del mayor interés en implementar medidas adecuadas de KYC entre las empresas de cifrado. Una de las primeras razones tiene que ver con el actual mercado alcista de los activos digitales.

El rápido crecimiento de los precios de las criptomonedas generalmente significa una afluencia exponencial de nuevos usuarios a los intercambios. Algunos actores del mercado no pudieron hacer frente a esta afluencia repentina y decidieron hacer sus procedimientos de KYC más estrictos para limitar el número de clientes en sus plataformas, permitiendo solo a aquellos que desean crear una cuenta que desean confirmar su identidad.

Además de los inversores, comerciantes y proveedores de servicios, los mercados alcistas también presentan una buena oportunidad para los piratas informáticos y los estafadores que se dirigen cada vez más a la industria de la criptografía. Por esta razón, los intercambios buscan KYC y AML para garantizar la seguridad de sus clientes al tiempo que limitan las transacciones fraudulentas en sus plataformas.

Al mismo tiempo, los reguladores se han centrado en los activos digitales, investigando y redactando leyes para gestionar una industria fuerte y de alto crecimiento. A medida que se produce la regulación en la industria, KYC se está convirtiendo en uno de los principales pilares del cumplimiento en la industria de servicios financieros. Por esta razón, será el punto focal cuando los reguladores implementen un marco en torno a las criptomonedas.

Los usuarios de criptomonedas no deberían preocuparse por las métricas de KYC

Además de las empresas, los usuarios finales también están comenzando a comprender que las medidas adecuadas de KYC reducen su riesgo, aumentan el nivel de confianza en la plataforma y los protegen de manera eficaz mientras utilizan el servicio. Con el crecimiento continuo del interés en las criptomonedas, los intercambios se están volviendo más responsables y la implementación de KYC junto con otros controles requeridos, como el monitoreo del fraude, los ayuda a alcanzar este objetivo.

Más importante aún, la creciente adopción de métricas KYC no es algo que los actores de la industria deban temer. Esta es una señal de un mercado maduro y la adopción gradual de activos digitales entre las compañías financieras tradicionales.

En última instancia, las primeras empresas que dediquen sus recursos a fusionar con éxito el éxito de los clientes con medidas de seguridad eficaces tendrán éxito y se convertirán en los principales actores de la industria.

Los puntos de vista, pensamientos y opiniones expresados ​​en este documento son exclusivos del autor y no reflejan ni representan necesariamente los puntos de vista y opiniones de Cointelegraph.

Konstantin Anissimov es el director ejecutivo del intercambio internacional de criptomonedas CEX.IO. Tiene un MBA de la Universidad de Cambridge. Como miembro de la junta directiva de CEX.IO, Konstantin es responsable del gobierno corporativo. También tiene una amplia experiencia trabajando con varios mercados de todo el mundo, incluidos el Reino Unido, los países de la Unión Europea, China, el sudeste asiático y Sudáfrica. Tiene una sólida formación técnica en desarrollo web y la cadena de bloques Ethereum.