junio 17, 2021

El Banco Central de la India, el RBI, confirma que la banca de criptomonedas «ya no es válida» – Pide a los bancos que dejen de citarla – Noticias de regulación de Bitcoin

El banco central de la India, el Banco de la Reserva de la India (RBI), ha informado oficialmente a los bancos que su circular de prohibición bancaria ya no es válida porque fue anulada por la Corte Suprema del país hace más de un año. A pesar del fallo de la Corte Suprema, los bancos citan la circular RBI cuando tratan con criptomonedas.

El RBI le dice a los bancos que dejen de citar su circular ‘ya no válida’ sobre criptomonedas

El banco central de la India, Reserve Bank of India (RBI), emitió un aviso el lunes aclarando su posición sobre las criptomonedas. El aviso, titulado «Debida diligencia del cliente para transacciones en moneda virtual (VC)», está dirigido a «todos los bancos comerciales y cooperativos, bancos de pago, pequeños bancos financieros, NBFC y proveedores de sistemas de pago».

El RBI escribió:

Los informes de los medios nos han informado que algunos bancos / entidades reguladas han advertido a sus clientes contra las transacciones en monedas virtuales al referirse a la Circular del RBI … con fecha del 6 de abril de 2018.

La circular de abril informó a los bancos que tenían prohibido comerciar con criptomonedas. Sin embargo, la Corte Suprema de la India revocó esta circular en marzo del año pasado, lo que permitió a los bancos reanudar los servicios a las empresas de cifrado, incluidos los intercambios de criptomonedas.

En su aviso del lunes, el RBI aclaró: “Tales referencias a la circular anterior por parte de bancos / entidades reguladas no están en orden ya que esta circular fue anulada por la Corte Suprema el 4 de marzo de 2020 en el caso de Solicitud Escrita (Civil) No. 528 de 2018 (Internet and Mobile Association of India v. Reserve Bank of India) ”, elaborando:

Como tal, dada la orden de la Honorable Corte Suprema, la circular ya no es válida a la fecha de la sentencia de la Corte Suprema y por lo tanto no puede ser citada ni citada.

El banco central agregó: «Los bancos, así como otras entidades mencionadas anteriormente, pueden, sin embargo, continuar implementando procesos de debida diligencia del cliente de acuerdo con las regulaciones que rigen los estándares de conocimiento. Su cliente (KYC), la lucha contra el lavado de dinero (AML), la lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) y las obligaciones de los sujetos obligados en virtud de la Ley de prevención del blanqueo de capitales (PMLA) de 2002, además de velar por el cumplimiento de las disposiciones pertinentes de la Ley de Gestión de Divisas (FEMA) para las remesas en el extranjero.

Si bien la restricción bancaria se levantó en marzo del año pasado, se informa que algunos bancos indios todavía restringen las transacciones criptográficas. Según los informes, algunos clientes han recibido correos electrónicos de advertencia de sus bancos en los que se les indica que no se les permite usar cuentas bancarias o tarjetas de crédito para transacciones criptográficas.

Algunos medios incluso han informado que el RBI ha pedido extraoficialmente a los bancos que corten los lazos con las empresas de cifrado y los comerciantes. Sin embargo, la Corporación Nacional de Pagos de la India ha dicho que no prohibirá las transacciones en criptomonedas a través de UPI.

Mientras tanto, el gobierno indio todavía está trabajando en la regulación de las criptomonedas. Se suponía que se presentaría un proyecto de ley de cifrado al parlamento durante la sesión presupuestaria, pero no fue así. El mes pasado, los medios informaron que el gobierno planeaba establecer un panel de expertos para trabajar en la regulación de las criptomonedas.

¿Qué opinas de la aclaración del RBI a los bancos con respecto a las criptomonedas? Háganos saber en la sección de comentarios.

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