abril 12, 2021

Las criptoempresas irlandesas impondrán controles de identidad contra el lavado de dinero a partir de abril

Los legisladores irlandeses impondrán un régimen contra el lavado de dinero en las criptomonedas por primera vez en abril

El Banco Central de Irlanda ha extendido las pautas nacionales contra el lavado de dinero, o AML, y el financiamiento contra el terrorismo, o CTF, para que se apliquen a Bitcoin y criptoactivos a partir de abril.

A partir del próximo mes, los proveedores de servicios de criptoactivos irlandeses deben cumplir con las reglas AML y otras regulaciones por primera vez. Las nuevas reglas son el resultado de la inclusión de la última Directiva ALD de la Unión Europea en la legislación irlandesa.

Las empresas que operan con criptoactivos, y todas las empresas que les brindan servicios, deberán realizar verificaciones de diligencia debida a sus clientes e informar sobre el origen y destino de los fondos.

Las empresas irlandesas deberán convencer al banco central de que mantienen sus políticas ALD y CFT con los mismos estándares que los impuestos a los proveedores de servicios financieros tradicionales.

La criptomoneda ha existido históricamente fuera de las leyes irlandesas específicas, lo que permite a los comerciantes especular con activos digitales de forma anónima.

Josh Hogan, copresidente de FinTech & Payments Association of Ireland, dio la bienvenida a las nuevas regulaciones y dijo:

«Irlanda tiene la oportunidad de capitalizar su merecida reputación en finanzas y tecnología para posicionarse como la jurisdicción principal en la que establecer un negocio de servicios de criptografía regulado por la UE».

«En última instancia, esto traerá beneficios comerciales reales en términos de empleos, ingresos comerciales e impuestos», agregó.

Hogan también señaló que, si bien algunas jurisdicciones europeas ya han introducido regulaciones nacionales ‘a medida’ para las criptomonedas, Irlanda se ha posicionado para ‘sobresalir como un’ seguidor rápido ‘en la aplicación de este nuevo campo de la regulación de los servicios financieros en la UE. «

Los legisladores europeos han citado los criptoactivos como un área de particular preocupación regulatoria en los últimos años, advirtiendo que las monedas estables podrían socavar la soberanía monetaria de las naciones si se les permite florecer sin restricciones por parte de la regulación.

El 16 de marzo, la Autoridad Europea de Valores y Mercados advirtió sobre el reciente aumento de la popularidad de los «criptoactivos no regulados». La autoridad atribuyó la popularidad de las criptomonedas a «la fuerte demanda de los inversores y la búsqueda de rendimiento en medio de un estímulo fiscal y monetario global sin precedentes».